P2P平台冻结资金、涉案资产应该如何处理?

一般来说,涉嫌非法集资的P2P平台均有金额不等的涉案资金被冻结,也有诸如房产、车辆等资产被查封,那么那些被冻结的资金、涉案的资产应该如何处理?下面一起来看看具体处理方法。


通常情况下,警方办案都有一个流程,大量的非法集资案件从立案到审判,短则半年,长则2-3年,如果P2P平台涉嫌非法集资,待警方确定案件事实后就会对平台资金、资产进行冻结和查封。然而还有一种情况,被冻结的平台资金中,很多都是投资人充值到自己在平台账户中的资金,并且还未用于投入项目,这部分资金属于投资人所有和管理,但由于平台被查封,该笔资金就一起被冻结而无法提现。此时的投资人应该怎么办?

P2P平台冻结资金、涉案资产应该如何处理?


据了解,退还原则总体是这样的,如果是犯罪所得,就按比例完成清退;如果不是犯罪所得,而是受害人、投资人的合法财产,只是被错误地查封扣押,那就原路返还给投资人,而不是按比例清退。


1、被刑事立案的集资款项,如何处理?


如果爆雷平台以非法集资被立案侦查,这类平台就涉及到刑事案件,当案件进入刑事程序后资金就会被冻结,那么相关的财产也就变成了涉案资金。此时,平台的集资款项处理遵循“清退,如果不足按比例清退”的总体原则。


我国《刑法》第六十四条规定:“犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还。”


根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第四款:查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。


所以,对于集资款项的处理,财产的清退原则是勒令退还给被害人或投资人。


2、P2P平台被查封后,存管账户内的资金如何处理?


实际上,对于这笔资金,是属于投资人尚未投入项目的合法自有财产,完全受投资人自己支配。


根据《刑诉法》第二百三十四条规定,公安机关、人民检察院和人民法院对查封、扣押、冻结的犯罪嫌疑人、被告人的财物及其孳息,应当妥善保管,以供核查,并制作清单,随案移送。任何单位和个人不得挪用或者自行处理。对被害人的合法财产,应当及时返还。


另外根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百二十九条,对被害人的合法财产及其孳息权属明确无争议,并且涉嫌犯罪事实已经查证属实的,应当在登记、拍照或者录像、估价后及时返还,并在案卷中注明返还的理由,将原物照片、清单和被害人的领取手续存卷备查。


以上就是P2P平台冻结资金、涉案资产应该如何处理的相关内容,希望能够帮到大家。最后,要提醒大家的是,清退资金的时间可能是比较长,希望大家能够耐心等待。